9月20日，浙江大学资本市场研究中心“紫金港资本”系列讲座第46期邀请到了杭州智君信息科技有限公司总经理陆天羽先生为大家分享《公募基金的数智化投研与投顾》。本次讲座由浙江大学资本市场研究中心与yl23411永利专业学位教育中心主办，浙江大学资本市场研究中心副主任肖炜麟教授主持，近40名师生齐聚报告厅，与陆天羽先生共同探讨公募基金投资。
中国资本市场当前正经历变革。从市场运行机制的逐步完善，到注册制的全面推行，市场流动性、信息透明度以及交易工具的多样化程度均有显著提升。与之相伴的是，投资者结构发生了深刻变化：机构投资者的参与度提升，散户的投资需求更加多样。面对复杂的市场环境和投资者需求，传统的投资研究与投资顾问模式正显得力不从心。在这样的背景下，如何通过数智化手段提升投资决策的效率与精准度，成为了投资市场的焦点。
陆天羽先生拥有在海内外市场多年的投资经验，他将前沿算法与市场需要相匹配，开发了融合中国市场特色的投资解决方案。围绕公募基金投资，陆先生从基金研究、基金投研系统、基金投顾服务、投资的人工智能应用四个方面展开。
从基金研究的基本概念开始谈起，陆天羽先生概述了中国基金发展历程、基金研究方向以及一些学术界经典的投资方法。接着，他还介绍了基金投研系统的创新发展，从应用场景、系统架构、投研风控、算法优势详细解释了基金投研管理系统如何帮助基金管理。如今，基于大数据的量化投资策略能够对市场行情、行业趋势以及个股表现进行更加深度的分析和预测，特别是在高频交易、因子投资等领域，机器学习算法和自然语言处理技术被广泛应用。与此同时，智能化的风控系统可以实时监控市场变化，确保投资组合能够在复杂的市场环境下实现收益与风险的平衡。
在基金投顾服务方面，陆天羽先生则提出了财富管理平台、投顾展业系统、等新兴系统来进行投顾服务。从投资者的角度出发，陆天羽先生还展望了利用人工智能例如机器学习、大模型等技术解决投资者与基金管理者的信息不对称，如资产配置、评级预测、风险分摊等。随着公募基金行业的成熟，投顾业务在服务高净值客户和机构投资者时，面临着越来越高的专业化需求。陆天羽先生认为，智能投顾的核心不仅在于算法的精确度，更在于如何借助大数据技术充分理解客户需求，提供差异化的资产管理服务。通过结合量化分析、机器学习与深度学习模型，智能投顾系统能够实时捕捉市场变化，并根据客户的长期投资目标与短期需求调整投资组合。这一过程中，投资者不仅获得了更为精准的投资建议，还能够借助智能工具实现财富的保值增值。
讲座中，陆天羽先生凭借其在公募基金投资领域多年的实战经验，以及对智能投顾服务的研究，为听众提供了解公募基金投研、投顾的实用指南。在互动环节，同学们踊跃发言，陆天羽先生针对散户投资的逻辑和风险应对，普通投资者如何获得数据、进行分析，投研系统中是否考虑增加商品类投资等问题进行了详细解答。同学们纷纷表示此次讲座收获颇丰，对基金投研和投顾有了更深的理解。讲座在大家热烈的掌声中圆满结束。
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编辑：郑清源 黄欣煜
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